سوق العملات الأجنبية
أصبح معروف للجميع أن التجارة الالكترونية عبارة عن أسواق عالمية يتم الوصول إليها من خلال الشبكة العنكبوتية والتي تقوم بربط الأجهزة الحديثة كالحواسيب والهواتف الذكية المزودة بمنصات وبرمجيات الكترونية بالشركات العالمية التي تقدم خدمات وساطة مالية.
وتحتوي هذه الأسواق العالمية على مشتقات مالية وأدوات استثمارية عديدة كالأوراق المالية والمعادن والسلع والعملات الأجنبية، وتحتل تجارة العملات الأجنبية الصدارة في عمليات التداول وجذب الاستثمارات.
ان أسواق العملات الأجنبية عبارة عن أسواق عالمية تجتمع فيها عملات عالمية ليتم من خلالها عملية البيع والشراء على شكل أزواج من العملات.
و يعتبر البعض ان تداول العملات نوع من التجارة المربحة، و قد يرى البعض بأن الأرباح مجزية ومرضية وذلك عندما يكون المتداول على دراية بكيفية التداول بالعملات بطريقة صحيحة وفعالة.
إن تداول العملات بشكل مباشر عبر الانترنت في سوق الفوركس (Forex) هو علم حديث ومتطور وما زال في تطور مستمر، لذلك يجب على الجميع معرفة هذا النوع من التجارة ودراسته بشكل جيد لأنها تعتبر تجارة العصر.
تداول العملات في السعودية
تداول العملات في السعودية او اذا كنت في خارج السعودية لن يكون هنالك اي فرق, لأنك ستقوم بفتح حساب للتداول العملات عبر الإنترنت ولكن يجب ان تحرص على فتح حساب مع شركة مرخصة و مصرحة لتداول العملات, ولقد اوصت وحذرت وزارة المالية السعودية من التداول مع شركات غير مصرحة او مجهولة لتفادي اي خسارة لا سمح الله.
تقييم تداول العملات
تقييم تداول العملات يجب ان يكون بشكل صحيح و تقييم دقيق, فإن تقييم تداول العملات يحتاج للإطلاع و البدأ بفتح الحساب التجريبي حتى يكون المتداول قادر على تقييم تداول العملات بشكل عملي ومعرفة كيفية فتح الصفقات و اغلاقها و ادارة رأس المال بشكل صحيح ثم تقييم مقدار معرفتك و تقييم قدراتك و تقييم مهاراتك و يجب تقييم العملات من جميع النواحي حتى تبدأ بشكل صحيح.
ما هو تداول العملات الأجنبية؟
سوق تداول العملات الأجنبية او بالإنجليزية سوق تداول الفوركس Forex – وهي اختصار Foreign Exchange – يعتبر من اكبر الاسواق المالية في العالم من حيث يبلغ حجم التداول أكثر من 4 ترليون دولار يومياً.
وهو عبارة عن تداول عملة مقابل عملة أخرى، وغالبًا بهدف تحقيق الربح.
كيف يتم تداول العملات عبر النت؟
الازدياد في شعبية تداول العملات الفوركس عبر الإنترنت قد جعلتها أكثر بساطة وسهولة للتداول على صعود وهبوط و ايضاً اسهم الشركات العالمية الكبرى، مثل آبل وجوجل وعلي بابا. لذلك يجب على كل يرغب البدأ في تداول العملات معرفة آلية عمل تداول العملات ومعرفة العوامل التي يجب ان تؤخذ بعين الاعتبار عند تداول العملات الفوركس و الأسهم.
سوق تداول العملات Currency Trading Market
مع وجود سيولة تفوق الـ 4 تريليون دولار أمريكي متداول في السوق يوميًا، يمكن القول بأن سوق الـ فوركس هو الأكثر سيولة في العالم.
ومن حيث المبدأ، يعني ذلك أنه يمكنك أن تشتري أي عملة تقريبًا حسب رغبتك وفي أي وقت عندما يكون السوق مفتوح.
ساعات افتتاح السوق هي العامل الرئيسي الذي يحدد ميزة تداول العملات الفوركس.
سوق العملات الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم على مدار 5 أيام في الأسبوع.
يبدأ التداول في سوق العملات بطبيعته العالمية بدايةً في نيوزيلندا ثم في أستراليا وآسيا وأوروبا، أخيراً في الولايات المتحدة الأمريكية، مما يسمح بتداول العملات في أي وقت نهارًا أو ليلًا من الاثنين وحتى الجمعة.
أسرار تداول العملات و كيفية تداول العملات الأجنبية؟
أسرار تداول العملات ستحصل عليها من خلال التعلم و التدرب المستمر ويجب معرفة ان أسرار تداول العملات هي معرفة الاوقات المناسبة للتداول و اهم اسرار تداول العملات هي معرفة التحليل الفني و الأساسي, و بإختصار ان اسرار تداول العملات ستحصل عليها بالمعرفة والتعلم المستمر.
تداول العملات هو شراء وبيع أزواج العملات عن طريق منصة التداول المربوطة بحسابك والتي توفرها شركات الوساطة بهدف الربح.
يمكن البدأ رغم خبرتك البسيطة بالمبلغ الذي تريده, والجميل هو امكانية تحديد الصفقة بالحجم الذي تريده ايضا, مثلا لو توقعت أن زوج عملات معين سيرتفع فكل ما عليك هو تحديد الأصل هذا والقيام بعملية شراء بضغطة زر, عندما يحصل الارتفاع تقوم باغلاق الصفقة اما بشكل اوتوماتيكي عن طريق تحديد امر مسبق, مثال: طلب اغلاق الصفقة في سعر X, او عن طريق امر يدوي مباشر, مثال: الضغط على زر الاغلاق وانت امما الكومبيوتر او الجوال بكل سهولة.
الجميل ان شركات تداول العملات توفر ميزة الرافعة المالية التي تقوم بتكبير قدرتك الشرائية وهذا الأمر ليس بالضرورة لصالحك لأن يزيد من المخاطرة, لكن أن اتقنت التعامل مع هذه الأداة فهذا سيساعدك على صنع الأرباح.
ما هي أساليب التداول الناجح؟
تعلم مبادئ تداول العملات الأجنبية
متابعة الأخبار الاقتصادية
تعلم التحليل الفني من خلال المؤشرات الفنية ودراسة الرسومات البيانية
يجب عليك وضع خطه للمتاجرة ولا تخالفها أبدا وخصوصا في مستوى المخاطرة
تعلم طرق التنبؤ بالأسعار من خلال نقاط الدعم والمقاومة والتحليلات المختلفة
تحديد الأوقات المناسبة للدخول والمعرفة الجيدة بأوقات افتتاح وإغلاق أسواق المال والبورصات العالمية
أوقات عمل سوق العملات الاجنبية
إن عالم العملات الأجنبية يعمل على مدار الساعة بدون توقف ولمدة خمسة أيام في الأسبوع حيث يفتتح السوق يوم الأحد الساعة التاسعة مساءا بتوقيت غرينيتش ويغلق مساء الجمعة الساعة التاسعة بتوقيت غرينيتش.
ويمكن للمتداول خلال هذه الأيام أن ينفذ صفقاته من شراء وبيع على مدار الساعة ومن أي مكان في العالم بكل سرعة بدون أي جهد أو تعب.
من خلال نقرة زر واحده يمكنه تنفيذ الأوامر التي يريدها لكن يتوجب عليه معرفة الوقت المناسب للتداول واتجاه السوق.
طريقة تداول العملات وحساب الأرباح
يجب على المستثمر أولاً فتح حساب حقيقي وتغذيته برأس المال الذي يناسبه، ثم يقوم بتثبيت أحدى منصات التداول المقدمة وتناسب الجميع، وبالامكان تخصيصها وتعديلها حسب ذوق المتداول وطريقة عمله.
وبعد ذلك يبدأ تنفيذ الصفقات فورا على كافة أزواج العملات المتاحة والمتواجدة في سوق العملات الأجنبية.
وتتم عملية التداول من خلال الدخول لمنصة التداول واختيار زوج العملات الذي يراه مناسبا ويقوم بشرائه أو بيعة بناءً على التوصيات أو التحليلات الفنية والأساسية لهذا الزوج، والذي يعطي مؤشر عن حركة السعر سواء في الاتجاه الصاعد أو الهابط فيقوم ببيعة في حالة الهبوط أو شرائه في حالة الصعود وهذا ما يسمى “التداول بالهامش”.
حيث أنه يتم احتساب عدد النقاط التي صعدها هذا الزوج في حال شرائه وإضافة ربحها لرصيدك المستثمر والعكس صحيح.
يتم حساب الأرباح بناءً على عدد النقاط التي تحركها الزوج وحجم العقد، فكلما زاد حجم العقد زاد معه ربح كل نقطه يتحركها.
فمثلا يمكن متابعة حركة آخر رقمين في سعر الزوج لمعرفة عدد النقاط وقياسها بناءً على حجم العقد والذي يسمى (لوت) ويقسم اللوت لأجزاء صغيرة تناسب رؤوس الأموال الصغيرة ويمكن مضاعفته لأكثر من لوت في العقد الواحد، وهذا ما يُمكن الأفراد من المتاجرة والمضاربة في سوق العملات الأجنبية.
أساسيات تداول العملات
عند التداول بأزواج العملات، يتم شراء احدى العملات وبالمقابل بيع عملة أخرى بشكل فعال.
لنأخذ مثالاً بسيطاً لكي نوضح كيف يتم ذلك: زوج اليورو مقابل الدولار EUR/USD هو زوج العملات الأكثر انتشاراً في التداول.
الرمز EUR يشير إلى عملة اليورو والرمز USD يشير إلى عملة الدولار الأمريكي.
في زوج العملات أعلاه، يُشار إلى اليورو على أنه العملة الأساس ويُشار إلى الدولار الأمريكي على أنه عملة التسعير.
يُنظر إلى التناسب كوحدة منفردة، حتى وإن كان يشير إلى عملتين منفردتين.
وبعبارة أخرى، أنت تتداول زوج العملات اليورو/الدولار الأمريكي – وليس اليورو أو الدولار الأمريكي.
لنوضح أكثر حول مثال تداول عملة الأساس بإضافة بعض الأرقام.
إذا افترضنا أن تداول اليورو مقابل الدولار الأمريكي هو 1.25345، فهذا يعني أن كل 1 يورو = 1.25 دولار أمريكي بالتقريب.
وبعبارة أخرى، فإن اليورو أقوى من الدولار، أو بالعكس قد يلزمك المزيد من الدولارات لشراء اليورو.
بعض المصطلحات الأساسية في تداول العملات
ازواج العملات الرئيسية
عندما تتداول أزواج العملات، سوف تواجه ست أزواج عملات رئيسية في تداولاتك اليومية وهذه الأزواج هي كالتالي:
اليورو/ الدولار الأمريكي (EUR/USD)
الجنية الإسترليني / الدولار الأمريكي (GBP/USD)
الدولار الأمريكي / الين الياباني (USD/JPY)
الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري (USD/CHF)
الدولار الأمريكي / الدولار الكندي (USD/CAD)
الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي (AUD/USD)
ببساطة، هذه الأزواج هي الأكثر تداولاً في العالم، ومن المرجح جداً أن تخضع لتقلبات أسعار كبيرة. عندما تتداول بأزواج عملات رئيسية، فإنه يجب تضمن سبريدات تنافسية.
ازواج العملات الرئيسية
أزواج العملات الثانوية هي تلك الأزواج الأقل تداولاً من أزواج العملات الرئيسية.
وهي أقل سيولة من أزواج العملات الرئيسية وغالباً ما تحتوي على سبريدات أوسع.
بوجه عام، أزواج العملات الثانوية هي أي أزواج عملات عدا عن تلك الأزواج الستة التي ذكرت أعلاه.
تحديد زوج العملة
تحديد الاتجاه الصحيح لحركة زوج العملة بشكل مبكر
تحديد نطاق حركته الزوج وسرعة تذبذبه
معرفة فرق السعر (السبريد) المفروض على هذا الزوج
فتح الصفقة بالشراء أو البيع بناءً على حركة الزوج الصاعدة أو الهابطة
تحديد الإشارة
القيام بتحليل فني للمؤشرات والرسومات البيانية
وضع خطة عمل واضحة لإدارة رأس المال
متابعة توصيات الشركات والخبراء في هذا المجال
تحديد إشارات الدخول والخروج بمعنى متى تفتح الصفقة ومتى تغلقها
ادارة رأس المال
تحديد حجم العقد المراد تنفيذه والصفقة التي ينوي المتداول عقدها
تحديد عدد نقاط الربح التي يريدها المستثمر ووضع أوامر جني الأرباح
تحديد عدد نقاط الخسائر التي يقبلها المستثمر ووضع أوامر وقف الخسارة
وضع خطة للطوارئ في حال تقلبات الأسواق أو صدور أخبار غير متوقعة
دليل التداول للمبتدئين
في هذا القسم – تداول العملات للمبتدئين – سوف نقوم بتزويدك بكافة المعلومات التي تحتاجها للبدء في تداول العملات والعقود مقابل الفروقات بكل ثقة. ينبغي أن تكون هذه محطتك الأولى لاستكشاف أزواج العملات وآلية عمل سوق العملات وتحليل الأسواق وأدوات عقود الفروقات.
الشموع اليابانية
الشموع اليابانية هي نوع قديم جدا من الرسوم البيانية والتي كانت تستخدم منذ العصور الوسطى من قبل التجار لتتبع أسعار السلع المختلفة. على النقيض من الرسم البياني المعتاد، الشموع اليابانية تعطي معلومات أوفر حول حركة الأسعار.
مؤشر RSI
مؤشر RSI أو كما يعرف بمؤشر القوة النسبية، هو من أقدم المؤشرات وأكثرها اعتمادًا في السوق. ما هي إيجابيات استخدام هذا المؤشر وما هي أكثر طريقة كفاءة لاستخدامه؟
مؤشر فراكتال
مؤشر فراكتال هو مؤشر تحليل الفني وضع من قبل التاجر الأمريكي الشهير بيل ويليامز لاستراتيجية تداول فريدة من نوعها له Profitunity، ومع ذلك فإن المؤشر الذي تم إنشاؤها من قبل وليامز يعني صور نمط هندسي متكرر على الرسم البياني، دون أي حسابات إضافية.
مؤشر Moving Average
المتوسط المتحرك هو مؤشر الاتجاه عبارة عن خط منحني يتم حسابه على أساس تغيرات الأسعار، وبالتالي فإن المتوسط المتحرك هو ذلك المتداول المساعد الذي يؤكد الاتجاه على الرسم البياني، وهو يبدو وكأنه خط انحناء مكررًا لحركة السعر.
مؤشر MACD
مؤشر الـ MACD = Moving Average Convergence Divergence ويعد من المؤشرات الأساسية في التحليل الفني، الثاني في شعبيته، بعد مؤشر المتوسط المتحرك.
ما هو الفوركس – تداول العملات ؟
تعرف على سوق الفوركس العالمي وأزواج العملات الاجنبية وكيف يتم التداول عليها. سوف تجد هنا أيضًا إيضاحات حول بعض المفاهيم الشائعة في التداول، مثل أنواع الأوامر، وتثبيت الصفقات والتحوط.
ما هو الميتاتريدر MT4
ميتاتريدر تعتبر من احدى منصات تداول العملات – الفوركس المعروفة لدى وسطاء تداول العملات ، تعرف على انها منصة تداول العملات الرائدة ميتاتريدر، اكتشف مزايا المنصة وخصائصها وكيفية بدء التداول من خلال فتح حساب تجريبي مجاني.
ما هي النقطة PIP؟
تحرك السعر في الفوركس يقاس بالنقطة pip، ماذا يعني ذلك؟ كيف يتم حساب النفطة، كيفية حساب الربح؟ ستتمكن في الحساب التجريبي المجاني تجربة حول كيفية حساب النقاط في تداول العملات و ننصحك بالتعلم من خلال فتح حساب تجريبي.
كيفية قراءة الرسوم البيانية؟
عند تداول العملات، لابد من الفهم الكامل والواضح لما يظهره الرسم البياني وكذلك لمختلف المعلومات التي يوفرها . عند تداول العملات عبر الانترنت، فإنك ستجد ثلاث أنواع من الرسوم البيانية الرئيسية والتي تحظى بشعبية في أوساط تداول العملات.
مقارنة بين منصات تداول العملات
اكتشف مزايا كل من منصات تداول العملات المتوفرة لتداول العملات الفوركس مع ميتاتريدر 4 اللتي توفر امكانية التداول الالي، اختر المنصة التي تفي بإحتياجاتك لبدء تجربة مثالية لتداول العملات.
تداول العملات الأجنبية
يجب ان نتعمق قليلًا في كيفية تفاعل عملات مختلفة ومتنوعة مع بعضها البعض كأزواج عملات – وهو الأساس الذي يقوم عليه تداول العملات الفوركس. ويجب ان تعرف أيضًا على الفرق ما بين أزواج العملات الرئيسية والثانوية وغير المتداولة.
كيفية تداول الاسهم؟
الازدياد في شعبية تداول العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت قد جعلتها أكثر بساطة وسهولة للتداول على صعود وهبوط اسهم الشركات العالمية الكبرى، مثل آبل وجوجل وعلي بابا.
ولذلك يجب معرفة لمحة عامة عن آلية عمل تداول العقود مقابل الفروقات للاسهم ومعرفة المزيد عن العوامل التي يجب ان تؤخذ بعين الاعتبار عند تداول الأسهم.
التحليل الفني
يُعد التحليل الفني عاملاً مهمًا في اتخاذ قرارات التداول الذكية، سواء كنت تتداول في تداول العملات الأجنبية أو السلع أو الأسهم أو المؤشرات. ولذلك يجب معرفة الأدوات والتقنيات التي تحتاجها لفهم الخرائط الحية وتحليلها حتى تكون أفضل فرصة ممكنة للنجاح في الأسواق.
ما هي العقود مقابل الفروقات؟
العقود مقابل الفروقات – كما هي معروف بـ CFDs – عبارة عن مشتقات مالية مهمة تسمح للمتداولين بالمضاربة في صعود وهبوط قيمة العملات والمؤشرات والسلع دون امتلاك الاداة المالية بشكل فعلي.
كيفية تداول العملات الرقمية؟
يمكنك التداول على نطاق واسع من العملات الرقمية الشهيرة، وذلك يشمل البيتكوين & بيتكوين كاش، لايتكوين والإيثريوم. ولذلك اليوم يجب معرفة انه يمكنك تداول العملات الرقمية و ذلك من خلال فتح حساب للتداول.
ما هو البيع المكشوف؟
البيع على المكشوف أو البيع الفارغ ويُسمى بالانجليزية (Short Selling)، ويتم ذلك من خلال اقتراض المستثمر اسهم شركة ما عن طريق شركة وساطة مالية وبيعها بهدف شرائها لاحقا بسعر أقل.
ما هي عقود الخيارات؟
خيارات الفانيلا هي عقود تمنح المتداولين الحق في شراء أو بيع كمية محددة من الأدوات، بسعر محدد في وقت محدد مسبقاً. عند المتاجرة في خيارات العملات، يكون لدى المتداول القدرة على التحكم ليس فقط في الأداة والمبلغ الذي يتداول به، بل أيضًا متى وبأي سعر.
مرشد التداول بالهامش
تعرف على اساسيات التداول بالهامش وكيفية استخدام الهامش في التداولات المختلفة مع الحساب تداول التجريبي حيث ستجرب التداول بالهامش و سوف تكتشف مزايا وامكانيات التداول في الهامش والعكس.
مستويات فيبوناتشي
ما هي مستويات فيبوناتشي؟ كيف هي مختلفة ولماذا هي ذات شعبية كبيرة في تداول الأسهم؟ سنقوم بالإجابة على هذه الأسئلة ومناقشة العديد من استراتيجيات تداول الفوركس الفعالة والحقيقية التي تستخدم مستويات فيبوناتشي من خلال التعلم و التدرب من خلال حساب التداول التجريبي المجاني.
أنماط التداول
أنماط التداول عن طريقها ستجد المعلومات الوافية حول انماط التداول المتبعة في تداول العملات والاسهم، واكتشاف و اهم ميزات التداول اليومي وكيفية ادارة المخاطر. اكتشف ما هو نمط التداول المناسب لك و اذا كان يحقق لك ارباح كبيرة فيجب عليك الإلتزام به بإستمرار.
ما هي أوامر السوق؟
اول خطواتك في التداول يجب ان تتعرف على أوامر السوق في التداول، ومن أهمّها: أوامر التحديد لأخذ الأرباح وأوامر وقف الخسائر، و أوامر الدخول لفتح الصفقات الجديدة، أوامر الإلغاء وأنواع أخرى من أوامر التداول المهمة في سوق العملات.
إدارة الأموال
معرفة كيفية إدارة أموالك خاصة في سوق العملات الفوركس، لكن يجب عليك الالتزام بالتعلم قبل دخول الأسواق. لذلك يجب أن تجد معلومة قيمة عن الشروط الأساسية في التداول وأمثلة عن أفضل الطرق لإدارة رأس المال.
ما هو الحساب الاسلامي؟
مزايا الحساب الاسلامي في تداول العملات الفوركس هو عدم احتساب عمولات ربوية عند ابقاء صفقاتك مفتوحة لعدة ايام. ما هو الحساب الاسلامي ولماذا يتم استخدامه؟ يتم إستخدامه من قبل المتداولين المسلمين لتفادي احتساب عمولات ربوية على التداول، نحن نقوم بترشيح فقط الشركات التي تقدم حسابات تداول اسلامية تفي بالاحتياجات المختلفة للمتداولين الذين يريدون التداول بحسابات اسلامية.
متطلبات النظام لتداول العملات الفوركس
عند بدايتك لتداول العملات الفوركس يجب ان تتعرف على متطلبات النظام في تداول الفوركس و ما هي المتطلبات اللازمة لبيئة تداول مريحة وناجحة, و تذكر بأن التعلم و التدرب المستمر سوف يضاعف من مهاراتك و خاصة عند اختيارك شركة فوركس مرخصة و مصرحة.
تحويل العملات
تحويل العملات, انه من خلال منصة التداول سيمكنك معرفة سعر الكثير من العملات مقابل بعضها البعض. ان تحويل العملات هي معرفة سعر صرف احد العملات مقابل عمله اخرى. و هنالك الكثيرين يرغبون بمعرفة اسعار تحويل العملات لعدة اسباب فبعضهم يرغب في تحويل العملات لأسباب السفر و البعض يريد معرفة سعر تحويل العملات لأسباب التداول و كما تلاحظ ان اهداف تحويل العملات تختلف من شخص لأخر كما انه هنالك مواقع متخصصة لتعلم تحويل العملات او برامج مختصة لـ تحويل العملات.
ما هي العوامل التي تؤثر على سوق تداول العملات؟
توجد عدة عوامل تؤثر على أسعار صرف العملات في سوق تداول العملات الفوركس، مثل الاستقرار السياسي والاقتصادي والسياسة النقدية للدول.
ومع ذلك، بما أن تداولات العملات الفوركس مباشرة، فإن المضاربة هي التي تؤثر بشكل رئيسي على تغيرات الأسعار في السوق.
إذا توقع المتداولون بأنه لسبب أو لحدث ما سوف تقوى أو تضعف عملة معينة، فإنهم سيتداولون ويغيرون السعر في السوق، لأن العرض والطلب على العملة المقصودة سوف يتغير داخل السوق.
وكلما ازداد عدد الأشخاص الذين يتوقعون بحركة العملة نحو اتجاه معين يزداد التأثير على الأسعار في السوق.
ما الذي يجب فعله عند تداول العملات؟
عندما تتداول العملات Forex فإنك سوف تتداول دومًا على زوجًا من العملات، أي أنك سوف تشتري أو تبيع عملة مقابل عملة أخرى.
إذا توقعت على سبيل المثال، بأنّ الجنيه الإسترليني سوف يضعف أمام الدولار الأمريكي، فيمكنك أن تشتري جنيه إسترليني مقابل الدولار الأمريكي.
اما إذا توقعت العكس (أي توقعت بأن الدولار الأمريكي سوف يقوى)، فيمكنك أن تبيع الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الامريكي.
من هذا المنطلق، يمكنك دومًا أن تتخذ مركزًا في الاتجاه الذي تفترض بأن السوق ستتجه نحوه وبالتالي هذا سوف يزيد من احتمال فرص تداولك.
